Подскажите пожалуйста порядок открытия текущего счета
Добавлено: 21.08.2013, 16:47Подскажите пожалуйста порядок открытия текущего счета. Заранее благодарю.
- Расчётный счёт (теку́щий счёт, счёт до востребования) — используется банком или иным расчётным учреждением для учёта денежных операций клиентов.
Прежде чем открывать текущий счет, надо понять, будет ли ваше предприятие производить расчеты с другими фирмами, поставщиками, клиентами и т.д. наличным или безналичным методом. Если все финансовые операции будут проводиться наличным методом, то текущий счет вам не понадобится.
Отношения между банком и клиентом строятся на договорных основах. Для начала заключается договор на осуществление расчетно-кассового облуживания. В этом договоре, за подписью сторон, определяются:
• Обязанности сторон.
• Условия и порядок выдачи в наличной форме или перевода денежных средств.
• Оплата банка за предоставленные услуги.
• Ответственность обеих сторон.
В соответствии с договором на расчетно-кассовое обслуживание, банк должен открыть клиенту текущий счет.
Для открытия расчетного счета, вам понадобятся следующие документы:
• Заявление на открытие счета, за подписью руководителя и главного бухгалтера (или лицами, исполняющими их обязанности, с правом первой и второй подписи).
• Два образца подписи лиц, которые имеют право первой и второй подписи, с оттиском печати юридического лица.
• Копия (регистрации) свидетельства о государственной регистрации, заверенная соответствующими органами или нотариусом.
• Копия устава предприятия, заверенная соответствующими органами или нотариусом (предприятия которые действуют на основании учредительного договора, предоставляют нотариально – удостоверенную копию учредительного договора).
• Копия документа подтверждающего взятие предприятия на налоговый учет, заверенная нотариально или органами налоговой службы.
• Копия о внесении предприятия в ЕГРПОУ (единый государственный регистр предприятий и организаций Украины) заверенная нотариально или органом статистики.
• Справка о регистрации в органах пенсионного фонда Украины.
• Копия страхового свидетельства, подтверждающая регистрацию в органах социального страхования, заверенная нотариально или органом выдавшим свидетельство.
Текущий счет открывается в течение десяти календарных дней после получения банком вышеперечисленных документов.
После открытия счета предприятие обязано:
• Направит в течение трех рабочих дней ( со дня открытия счета) в орган ГНС (Государственная налоговая служба), в котором предприятие взято на учет, уведомление об открытии счета в банке или ином расчетном учреждении. Можно доставить лично и почтой (с уведомлением).
• Возвратить в пенсионный фонд, заполненную работником банка, отрывную часть справки о регистрации в пенсионном фонде.
• Предоставить в учреждение, открывшее текущий счет, в течение пяти рабочих дней, прогнозируемый расчет поступления наличной выручки на предприятии в целом. Это поможет, установит банку лимит кассы (это предельный размер суммы наличности, которая может оставаться в кассе во внерабочее время).